Más allá del muestreo: El impacto financiero de la IA Agentic en el Control Interno
Liderar el control interno en la industria financiera bajo el modelo tradicional de muestreo, obliga a los equipos a revisar únicamente entre el 5% y el 10% de la cartera. Esto deja hasta un 95% de la operación a ciegas, exponiendo a las entidades a fraudes, errores manuales y sanciones de la SBS.
La solución no es contratar más auditores para revisar más muestras; la solución es evolucionar hacia un modelo de auditoría continua e hiper automatizada impulsada por IA Agentic.
El enfoque moderno: Auditar el 100% de la operación
A través de metodologías avanzadas de analítica de datos e IA Agentic, como las que implementamos en RSK Consulting, hoy es posible extraer la data de los sistemas core y cruzar las reglas de negocio de forma totalmente automática.
Así podemos auditar el 100% de la cartera crediticia y de captaciones de forma mensual y además, eliminar el riesgo de muestreo transformando el control interno en un escudo en tiempo real.
Impacto financiero y operativo
- Eficiencia operativa: Automatizar la extracción y cruce de datos libera hasta el 70% del tiempo del equipo, permitiendo reasignar horas hombre a la investigación de fraudes complejos y ciberseguridad.
- Cero multas SBS: La IA Agentic asegura una precisión matemática del 100% en la validación del “Informe de clasificación de deudores y provisiones”, garantizando reportes regulatorios impecables.
- Detección temprana de fraude: Los algoritmos identifican patrones anómalos como créditos ‘carrusel’ y refinanciaciones ficticias antes de que escalen o se conviertan en pérdidas irrecuperables en el balance general.
- Optimización de provisiones: Un cálculo exacto evita la sobre provisión manual, liberando capital inmovilizado para generar mayor rentabilidad.
El siguiente paso para el control interno
Seguir auditando el pasado mediante muestras aleatorias es aceptar un riesgo innecesario en la era digital. El control interno del presente exige visibilidad total sobre el 100% de la información.
En RSK Consulting ayudamos al sector financiero a dar este salto tecnológico sin fricciones. Contamos con la metodología para ejecutar un piloto rápido de extracción de datos sin afectar ni alterar sus sistemas actuales, demostrando el retorno de inversión desde el primer día.
El futuro de la auditoría es continuo, agéntico y automatizado. ¿Está su entidad lista para liderarlo? Contáctanos a contactorsk@rskconsulting.pe o al whatsapp +51 920854283 para más información.
